Альтернативные инвестиционные проекты примеры

Содержание

9 примеров альтернативных инвестиций

Альтернативные инвестиционные проекты примеры

Альтернативные инвестиции – это нетрадиционные вложения капитала, которые распространяются за пределы традиционных акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов.

Такие активы, как правило, используются продвинутыми инвесторами для диверсификации портфеля.

Основной причиной для инвестирования денег в альтернативные направления является владение некоторыми активами, которые не «прыгают» вниз-вверх под влиянием атмосферы на фондовом рынке.

Что такое альтернативные инвестиции?

Несмотря на своё название, эти вложения вовсе не экзотичны и не сложны. Они добавляются в инвестиционные портфели для диверсификации и ценятся за то, что их стоимость не коррелируется в зависимости от акций и облигаций. Мы покажем вам 9 вариантов для альтернативного инвестирования, расскажем, как они работают и для каких инвесторов могут представлять интерес.

Хедж-фонды

Хедж-фонд – это что-то вроде паевых инвестиционных фондов «на максималках». Хедж-фонды берут деньги у инвесторов и покупают ценные бумаги, как и паевые фонды, но успех хедж-фонда определяется скорее умением менеджера, нежели работой на рынке в целом.

Преимущества:

• Как правило, это они менее регулируемые и ограниченные, нежели паевые инвестиционные фонды.• Обычно могут покупать практически любые активы для инвестирования, которые захотят.• Часто ими руководят менеджеры, обладающие статусом суперзвёзд в своём направлении.

• Традиционно проектируются так, чтобы исключить корреляцию с общими рынками.

Недостатки:

• Инвесторам не всегда точно известно, какие активы находятся во владении фонда.• Инвесторы зачастую имеют ограниченный доступ к средствам.

• Могут быть довольно дорогими: традиционная модель ценообразования хедж-фондов предусматривала 2% годовую плату +20% прибыли.

Для кого предпочтителен данный вариант

Хедж-фонды предназначены для «сложных» инвесторов, которые работают по усложнённой инвестиционной стратегии. В большинстве случаев для участия необходимо быть аккредитованным инвестором, а значит, вам необходимо иметь минимальный уровень активов и доходов.

Драгоценные металлы

Драгоценные металлы вроде золота или серебра – это не только красивая основа для престижных ювелирных украшений и изделий. Они также могут быть самостоятельными инвестициями.

Фьючерсы

Фьючерсы – это контракты, в которых покупатели и продавцы соглашаются обменять актив в будущем по указанной цене. Фьючерсы часто используются для хеджирования (страхования) других инвестиций, если инвестор ожидает снижение цены в будущем. Они также могут использоваться для размышлений о будущих колебаниях цен.

Сырьевые товары

Сырьевые товары – это такие продукты, как нефть, газ, древесина, уголь, соя, пшеница и т.д. Они включают в себя широкий спектр сырья и природных ресурсов. Вы можете самостоятельно покупать сырьё или инвестировать в фонды, которые с ними работают.

Недвижимость

Недвижимость – это земля и/или имеющиеся на ней постройки. С точки зрения инвестиций, недвижимость можно, либо покупать напрямую, либо через различные инвестиционные инструменты, например, инвестиционные трасты недвижимости.

Коллекционирование

Предметами коллекционирования служат редкие монеты, произведения искусства, антиквариат или алкоголь.

Краудфандинг

Краудфандинговые платформы позволяют инвесторам получать во владение часть молодых стартапов. В то время как раньше молодые компании могли получать финансирование только от «англичан-инвесторов» или венчурных капиталистов, теперь они могут собирать деньги из любых источников.

Венчурный капитал

Компании венчурного капитала (венчурные фонды) являются чем-то вроде передовых версий краудфандинговых платформ. Руководители таких фирм собирают деньги у инвесторов и вкладывают их в компании на разных стадиях деятельности.

Частный акционерный капитал

Инвестирование в частные акции означает покупку акций компаний, которые не торгуют на публичных фондовых биржах. Это может быть интересным вариантом участия в развитии новой компании.

Всё об альтернативных инвестициях

Альтернативные инвестиционные проекты примеры
статьи:

Лучший инвестиционный брокер в мире! Советник по сбору инвестиционного портфеля! Индивидуальный инвестиционный счет!Мгновенный вывод средств на карту! Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Альтернативными инвестициями называют вложения в нетрадиционные объекты.

Обычно под инвестициями понимается вложение в акции или облигации, ПИФы. Если же берется любой другой объект, инвестицию уже можно называть альтернативной.

Схожее по теме: Тезаврационные инвестиции

Решиться на вложения в сложные для освоения и понимания активы могут только опытные инвесторы либо брокеры, к которым обращаются вкладчики. Вкладывать средства в разнообразные объекты полезно для диверсификации портфеля.

Альтернативой консервативным формам инвестиционной деятельности выступают нефинансовые активы, венчурные и хедж фонды, фонды прямых инвестиций, фьючерсы, драгоценные металлы.

Целью таких вложений является покупка доли акционерного капитала (вложения в венчурные фонды), либо получение возможности управления (вложения в фонды прямых инвестиций) инновационными и высокотехнологичными предприятиями, находящимися в динамично развивающемся и перспективном секторе экономики.

Чем обусловлен интерес инвесторов к вложениям в нетрадиционные объекты?

Дело в том, что в условиях текущей неопределенности подавляющее число инвесторов ищет спокойную бухту для своего капитала.

То есть приоритет отдаётся надежными активам цена которых практически не изменяется в условиях экономической, политической, социальной нестабильности.

Отличным инструментом, защищённым от колебаний на фондовых рынках, экономических кризисов и инфляции выступают альтернативные инвестиционные инструменты.

Факторы, ведущие к появлению альтернативных видов инвестиций, следующие:

  • возможность сохранения и умножения собственных средств благодаря покупке «вечных» ценностей
  • потеря доверия и снижение уверенности в традиционных видах инвестиций
  • улучшение диверсификации инвестиционного портфеля, предание ему новых инвестиционных качеств
  • доступ к недоступным ранее активам.

Преимущества альтернативного инвестирования:

  • уровень прибыли выше рынка
  • стабильность цены на нетрадиционные объекты
  • престижность обладания таким активом.

Видимые недостатки:

  • непрозрачность и субъективность ценообразования
  • долгий горизонт инвестирования
  • низкая ликвидность
  • высокие сопутствующие издержки (комиссия за приобретение, оплата должного хранения и транспортировки, страховка и т.п.)
  • возможность покупки фальсификата
  • специфичность (для совершения по-настоящему прибыльных сделок без знания темы здесь не обойтись, поэтому либо инвестор должен сам разбираться в рынке, либо прибегать к консультациям специалистов).

Достаточно большое количество активов попадает под категорию альтернативных инвестиций. Все эти активы имеют различные инвестиционные качества, способы управления и анализа эффективности. Однако обладают схожими особенностями благодаря которым их можно классифицировать.

  • вложения осуществляются в реальные объекты (недвижимость, драгоценности, объекты искусства, антиквариат, коллекционные вещи и т.п.)
  • объекты альтернативных инвестиций практически не зависят от колебаний на фондовых рынках и состояния мировой экономики
  • высокие уровни доходности
  • сложность в прогнозировании рынка альтернативных инвестиций. Некоторые из этих видов подвержены влиянию моды
  • низкая ликвидность и нетрадиционные риски (возможность фальсификации и т.п.)
  • порог для входа на рынок альтернативных инвестиций достаточно высок, но по мере развития этого рынка он снижается
  • в связи со слабой развитостью нетрадиционных инвестиций присутствует непрозрачность и сложность в получении информации об активах
  • длительный срок владения. Инвестиционный горизонт составляет 5-10 лет, но приносит существенную прибыль
  • большинство объектов имеют отрицательное значение корреляции с другими инвестиционными активами, что достаточно благоприятно влияет на инвестиционный портфель инвестора в части его диверсификации.

Виды альтернативных инвестиций

В приведённой ниже классификации вы увидите те альтернативные объекты, которые не являются комбинацией долговых активов, акций, облигаций, опционов, фьючерсов и других финансовых инструментов.

Объекты прямых (реальных) альтернативных инвестиций:

Преимущества приобретения драгоценных металлов очевидны даже новичку. Они всегда в цене, не подвержены инфляции, являются отличной гарантией сохранности капитала. Идеально подходят тем инвесторам, которые планируют сохранить свои средства и не стремится к высоким уровням доходности.

Классификация альтернативных финансовых инвестиций:

  1. хедж фонды
  2. управляемые фонды фьючерсов
  3. венчурные фонды
  4. ETFs (exchange traded funds).

Хедж-фонды

Фактически это паевые инвестиционные фонды.

Инвесторы покупают паи, а владельцы фонда вкладывают средства в финансовые активы. Стоимость пая возрастает, и инвестор может либо продать пай, либо потребовать у владельцев фонда возврата его стоимости.

Управляют хедж-фондами опытные менеджеры, которые разрабатывают уникальные стратегии, приобретают активы для инвестирования, которые принесут выгоду.

От стандартных ПИФов (паевых инвестиционных фондов) отличаются тем, что успешность хедж-фонда зависит от навыка менеджеров, а не от рыночной конъюнктуры.

Это закрытые фонды: инвесторы, пайщики, не знают ни стратегии фонда, ни того, какие ценные бумаги приобретает фонд. Кроме того, хедж-фонды берут высокую плату за свои услуги.

Фьючерсы

Фьючерс — это ценная бумага, которая определяет стоимость какого-либо актива на данный момент времени. Фьючерс приобретается с целью в дальнейшем продать актив по указанной в контракте цене. Это дает возможность получить большую прибыль, но есть риск потерять свои вложения, если стоимость актива в будущем снизится.

Альтернативное инвестирование в России

Рынок альтернативных инвестиций быстро растет в силу своих очень привлекательных особенностей в сложившейся сегодня экономической ситуации. Западный мир уже давно это понял и нетрадиционные инвестиции на нём весьма распространены и доказали собственную состоятельность и эффективность.

На территории нашей страны интерес к таким сделкам медленно, но верно появляется и руверенно астёт.

Актуальные направления альтернативных инвестиций в России:

  • покупка драгоценностей на «Алмазной бирже» в Москве, в фонде, основанном компанией «Alfa Capital»
  • покупка предметов антиквариата и других художественных ценностей на бирже «Sotheby’s Russia»
  • неплохое развитие получили прямые и финансовые альтернативные инвестиции в России (достаточно большое количество банков уже предоставляют подобные услуги на рынке («Уралсиб, «Петрокомерц»))
  • вложения в СМИ, торговлю, здравоохранение
  • венчурные инвестиции от Groupon, «Альянс Росно».

Со временем будут появляться всё больше подобных фондов и институтов, предоставляющих подобные услуги в России. Именно потому, что диверсификация — залог прибыльных и надежных вложений, рынок непременно будет двигаться по данному пути развития.

Проблемами развития нетрадиционных (альтернативных) инвестиций в нашей стране являются:

  • слабая осведомленность инвесторов о возможности вложений в нетрадиционные объекты
  • отсутствие успешных примеров
  • дополнительная работа в виде оценки, хранения, транспортировки подобных объектов.

Источник: http://mir-investicyj.ru/vidy-investicyj/alternativnye-investicii/

Альтернативное инвестирование: что это такое и как работают финансовые активы в таком случае

Альтернативные инвестиционные проекты примеры

Альтернативное инвестирование, а точнее инвестиции — это финансовый актив, не попадающий ни в одну из традиционных инвестиционных категорий. Обычные категории включают в себя:

  • акции;
  • облигации;
  • наличные деньги.

Большинство альтернативных инвестиционных активов принадлежит институциональным инвесторам или аккредитованным состоятельным лицам из-за:

  • сложной природы;
  • отсутствия регулирования;
  • степени риска.

Альтернативные инвестиции включают:

  • частный или венчурный капитал;
  • хедж-фонды;
  • управляемые фьючерсы;
  • предметы искусства и антиквариат;
  • товары и контракты с деривативами.

Недвижимость также часто относят к категории альтернативных инвестиций.

Как работает альтернативное инвестирование

Многие альтернативные инвестиции имеют высокие минимальные инвестиции и структуру комиссионных (особенно по сравнению с паевыми фондами и биржевыми фондами).

Эти инвестиции также имеют меньше возможностей производительности рекламы для потенциальных инвесторов. Альтернативные активы могут иметь высокие начальные минимумы и авансовые инвестиционные сборы.

Транзакционные издержки обычно ниже, чем у обычных активов из-за более низкого уровня оборачиваемости.

Альтернативное инвестирование: что это такое

Большинство альтернативных активов довольно неликвидны (особенно по сравнению с их традиционными аналогами). Например, инвесторам, вероятно, будет значительно труднее продать бутылку вина 80-летней давности по сравнению с 1000 акциями Apple Inc.

из-за ограниченного числа покупателей. Инвесторы могут испытывать трудности даже с оценкой альтернативных инвестиций, поскольку активы и операции с ними часто бывают редкими.

Например, продавец золотой 20-долларовой монеты 1933 года может столкнуться с трудностями при определении ее стоимости, поскольку на 2018 год известно всего 13 существующих образцов.

Регулирование альтернативных инвестиций

Альтернативные инвестиции подвержены инвестиционному мошенничеству и мошенничеству из-за их нерегулируемого характера. Это происходит, даже если они не связаны с уникальными предметами, такими как монеты или предметы искусства.

Альтернативные инвестиции часто имеют менее четкую правовую структуру, чем обычные инвестиции. Однако им обычно не нужно регистрироваться в финансовых учреждениях. Таким образом, они не контролируются и не регулируются или Комиссией по регулированию финансовых услуг, как паевые инвестиционные фонды.

Важно, чтобы инвесторы проводили тщательную комплексную проверку при рассмотрении альтернативных инвестиций.

Очень часто клиенты, которые считаются аккредитованными инвесторами, имеют доступ к альтернативным инвестиционным предложениям.

Аккредитованные инвесторы — это те, чей собственный капитал превышает 1 миллион долларов (не считая места проживания) или с личным доходом не менее 200 000 долларов.

Стратегия альтернативных инвестиций

Альтернативные инвестиции обычно имеют низкую корреляцию со стандартными классами активов. Низкая корреляция означает, что они часто движутся в противоположную сторону  (или наоборот — по отношению к рынкам акций и облигаций). Эта функция делает их подходящим инструментом для диверсификации портфеля. Инвестиции в твердые активы, такие как:

  • золото;
  • нефть;
  • недвижимость.

Также они обеспечивают эффективную защиту от инфляции, которая снижает покупательную способность бумажных денег. По этой причине многие крупные институциональные фонды (такие как пенсионные и частные фонды), часто направляют небольшую часть своих портфелей на альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды (обычно менее 10%).

Неаккредитованный розничный инвестор также имеет доступ к альтернативным инвестициям. Альтернативные паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды — также известные как альтернативные фонды или ликвидные альтернативные фонды. Теперь они доступны для любого желающего.

Эти источники предоставляют широкие возможности для инвестирования в альтернативные категории активов. Доступ к таким категориям ранее был трудным и дорогостоящим для обычного человека.

Поскольку они торгуются на открытом рынке, альтернативные фонды зарегистрированы и регулируются финансовыми органами.

Обратим внимание на плюсы альтернативного инвестирования:

  • противовес обычным активам;
  • диверсификация портфеля;
  • защита от инфляции;
  • высокие награды.

Среди минусов выделяют:

  • трудность оценки;
  • неликвидный;
  • нерегулируемость;
  • высокий риск.

Зачем нужно альтернативное инвестирование

Реальный пример альтернативных инвестиций

Простое регулирование не означает, что альт-фонды — безопасные инвестиции. Многие альтернативные паевые инвестиционные фонды имеют ограниченную историю результатов. Например, многие из них были запущены после 2008 года, поэтому неизвестно, как они будут работать на падающем рынке.

Диверсифицированный портфель естественным образом снижает угрозу потерь. В таком случае альтернативный фонд по-прежнему подвержен рискам, присущим его базовым активам. Такое инвестирование, которое специализируется на альтернативных активах, неоднозначно.

Например, по состоянию на январь 2020 года пятилетняя компания имела годовую доходность 5,2% . Напротив, другое предприятие показало отрицательные 15,87% за тот же период. Ранее альтернативные инвестиции были прерогативой институциональных и состоятельных инвесторов. Их популярность продолжает расти и постепенно проникает в портфели частных (индивидуальных) инвесторов.

Альтернативное инвестирование: преимущества

Альтернативные инвестиции обычно не коррелируют с фондовым рынком. Это означает, что они добавляют диверсификации портфеля и помогают снизить волатильность. Они также предлагают налоговые льготы, недоступные при традиционных инвестициях.

Как и в случае с любыми другими инвестициями, доходность альтернативных вариантов не гарантирована. Есть вероятность, что она будет выше, чем у традиционных инвестиций.

Сторонники альтернатив в портфелях индивидуальных инвесторов утверждают, что теперь имеют доступ к сложным инвестициям и потенциально более высокой доходности.

До относительно недавнего времени они были доступны только учреждениям, таким как пенсионные фонды.

Альтернативное инвестирование: возможные риски

Альтернативные инвестиции более сложны, чем традиционные инвестиционные инструменты. Зачастую с ними связаны более высокие комиссии. Также они более изменчивы, чем традиционные процедуры, среди которых:

  • акции;
  • облигации;
  • паевые инвестиционные фонды.

Большинство из них инвестируется в неликвидные инвестиции, что затрудняет выход и регулярную оценку. Как и в случае с любыми инвестициями, возможность более высокой доходности также означает более высокий риск.

Альтернативное инвестирование: преодоление минусов

Ликвидные альтернативные инвестиции увеличились после финансового кризиса 2008 года. Они обеспечивали ликвидность и прозрачность цен, которые понравятся среднему розничному инвестору.

Ликвидные альтернативные фонды включают в себя:

  • биржевые фонды;
  • паевые инвестиционные фонды.

Они используют стратегии, аналогичные хедж-фондам, для снижения риска. Их инвестиции обычно не связаны с акциями и облигациями.

Альтернативные инвестиции, такие как частный капитал, также проникают на платформы. Базовые активы фондов прямых инвестиций, как правило, неликвидны и трудны для оценки. Это создает проблемы при их предложении по планам с установленными взносами.

Планы с установленными взносами обеспечивают ежедневную ликвидность и цены на варианты инвестирования. После этого они предлагаются участникам плана. Для того, чтобы преодолеть проблемы с ликвидностью и ценообразованием, частные инвестиционные компании стремятся предлагать частные инвестиции.

Они делают это через целевые фонды и коллективные инвестиционные фонды.

Сторонники прямых инвестиций утверждают, что средний инвестор теперь будет иметь доступ к потенциально более высокой доходности. В это же время другой тип нетрадиционных инвестиций будет в проигрыше (по сравнению с типичными простыми опционами, такими как паевые инвестиционные фонды и акции, облигации).

Прогнозы альтернативных инвестиций

Согласно финансовым прогнозам, альтернативные инвестиции вырастут до 18,1 триллиона долларов во всем мире к 2020 году.

Частично это связано с тем, что инвестиционные фирмы снизили требования к входу для паевых инвестиционных фондов. Такие фонды и ориентированы на альтернативы.

Кроме того, сами инвесторы пристрастились к чему-то помимо обычного сочетания облигаций, паевых инвестиционных фондов.

Многие страны с развивающейся экономикой переходят от подхода, ориентированного на сбережения, к инвестиционному подходу. Это делает себя привлекательными для инвесторов, ищущих новые возможности.

Однако этот прогноз может быть консервативным, учитывая приход инвестиций в криптовалюты (например, биткойн). Этот вариант инвестирования может потерпеть неудачу. Степень интереса к нему со стороны институтов по всему миру предполагает, что подход станет хорошей альтернативой для тех, кто ищет инструменты с высоким риском / высокой доходностью.

Еще одна инвестиция, которая привлекает много денег – это краудфандинг акций. Индивидуальные инвесторы могут приобретать акции новой компании через интернет-сайты (они предлагают эти возможности).

Это вложение имеет очень высокий риск, потому что многие новые компании терпят неудачу.

На сегодняшний день историй успеха инвесторов достаточно, чтобы сделать этот вариант привлекательным даже для мелких инвесторов.

Источник: https://angel-investor.ru/alternativnoe-investirovanie-chto-eto-takoe-i-kak-rabotayut-finansovye-aktivy-v-takom-sluchae.html

Альтернативные инвестиции: самые необычные способы вложения денег

Альтернативные инвестиционные проекты примеры

Инвестпривет, друзья! Когда говорят об инвестировании, обычно подразумевают вложения в валюту, акции, облигации, биткоин в конце концов. Но есть ли альтернативные способы инвестирования средств, кроме этих вариантов? Конечно, есть. Далее я расскажу вам об этом. Они так и называются – альтернативные инвестиции.

Предметы искусства

Когда говорят об инвестировании в искусство, обычно подразумевают вложения в картины. Вариантов здесь много:

  • покупка картин молодого художника и их перепродажа после того, как его имя сделается известным;
  • покупка картин признанных мастеров и их перепродажа коллекционерам или на аукционе;
  • организация либо спонсорство выставок и тех же аукционов;
  • вложения в галереи искусств;
  • спонсорство художника или картинной галереи в обмен на получение части прибыли при продаже их работ.

В мире ежегодно продаются десятки, если не сотни тысяч картин самого разного уровня. Самые дорогие продажи осуществляются на международных аукционах, таких как Кристис и Сотбис. Обычно картины выставляются не от имени конкретного художника, а крупного инвестора или аукционного дома.

Самое дорогой картиной, проданной на аукционе, стал «Крик» Эдварда Мунк – полотно ушло за 119,9 млн долларов. На втором месте по дороговизне – «Обнаженная, зеленые листья и бюст» пера Пабло Пикассо. Она ушла на аукционе Кристис за 106,5 млн долларов. Третья самая дорогая картина была продана на Сотбис за 104,2 млн долларов. Речь идет о полотне того же Пикассо «Мальчик с трубкой».

Естественно, начинающим инвесторам делать на таких аукционах нечего. Но можно начать со вложений в предметы искусства в своем городе или ближайшей картинной галереи – а затем расширять влияние.

Одежда и вещи знаменитостей

А вы знали, что белое платье Мэрилин Монро (то самое) было продано на аукционе за 4,6 млн долларов? Конечно, дешевле, чем картина Мунка, но всё же. Инвестировать в покупку таких вещей, наверно, стоит.

На аукционах одежда и личные вещи умерших знаменитостей стоят дороже, чем живых. Если же звезда скончалась недавно, то посмертная распродажа его имущества может принести инвестору немалую выгоду.

Дешевле всего идут автографы, затем – редкие концертные афиши, буклеты, программки, райдеры, затем – вещи и, наконец, одежда.

Кстати, продают всё, что угодно. Например, плавки Джеймса Бонда (то есть Дэниэла Крейга) были проданы за 71 тысячу долларов в 2012 году, а банка с дыханием Брэджелины (что это – погуглите сами) ушла за 530 долларов.

Но самое трешевое – использованный носовой платок Скарлетт Йохансон. Не поверите – его продали на аукционе за 5300 долларов.

Хотя нет, использования жвачка Бритни Спирс, проданная в 2004 году за 14 тысяч долларов, наверно, выглядит трешевей.

А вот еще интересная статья:  Куда можно инвестировать в интернете?

Вино и виски

Шутки в сторону. Если инвестиции в одежду и вещи знаменитостей – это, скорее шуточный вариант, то перепродажа дорогого марочного вина, виски, шампанского и другого алкоголя способна принести инвесторам неплохой барыш.

Чтобы начать разбираться в вине, необходимо ознакомиться со специальной литературой, пообщаться с профессиональными сомелье, оборудовать винный погреб по всем правилам (чтобы вино не пропало), поработать в «Красном и белом».

По оценкам экспертов, бутылка коллекционного вина дорожает в два раза примерно за 5-7 лет. Если поставить перепродажу марочного алкоголя на поток, можно получать до 30-50% годовых.

Кстати, самая дорогая бутылка виски ушла с аукциона в Гонконге совсем недавно. Шотландский виски Macallan, выдерживавшийся в бочке с 1926 по 1986 год, был продан за 1,1 млн долларов. Всего таких бутылок было 12 штук, и все они были расписаны художником Валерио Адами. Но другие лоты такой цены не достигли.

Понятно, что такой алкоголь берут не для того, чтобы пить.

Бонсай

Молодой бонсай – это такое декоративное карликовое растение – стоит примерно 500 долларов. А вот столетний можно продавать за 50 тысяч и дороже.

Но, естественно, столько ждать не нужно. 10-летние деревца уходят за цены примерно в 5-6 тысяч долларов. Доход в 100% годовых – неплохо. Естественно, что за бонсаем нужно хорошо ухаживать, а покупать его следует в специализированном магазине с сертификатом и всеми прочими подтверждающими документами.

Породистые животные

Речь идет о разведении и продаже породистых жеребцов, кошек, собак, попугайчиков и прочих братьев наших меньших.

Здесь обязательно нужно уделять внимание родословной – ведь даже породистого щенка, не обладающего значимыми предками, удастся продать буквально за полцены.

Инвестиции в животных лучше начинать со знакомства с заводчиками – это люди, которые занимаются разведением породистых животных и продают их малышами будущим инвесторам. А уже всё дальнейшее – кормежка, прививки, дрессировка – лежит на новом хозяине.

Важно различать также выставочных животных и охотничьих / рабочих. Цены на них тоже разные, как и методы выращивания.

Спорт

Здесь сфера инвестирования тоже довольно широкая. Можно сделать ставку на игрока, спонсируя его и рассчитывая в дальнейшем получать прибыль от его доходов. Можно вложиться в одежду для спортсменов и техническое обеспечение – как напрямую, так и приобретя акции «спортивных» компаний.

А вот еще интересная статья:  Что такое ICO и как на нем заработать: обзор

А можно просто купить футбольный клуб, как Абрамович.

Если серьезно, то для начинающего инвестора такие инвестиции будут, скорее всего, неподъемными, а риски – большими. Но знать об этом необычном варианте вложения денег тоже стоит.

Давайте дальше о вещах более приземленных.

Сайты и интернет-магазины

Суть метода проста:

  • вы создаете с нуля или покупаете готовый сайт;
  • пишите или покупаете на него статьи, затачивая их под определенный запрос;
  • получаете трафик из поисковой системы и социальных сетей;
  • вешаете рекламу или продаете какую-то услугу / товары;
  • ПРОФИТ!

Звучит просто, но на самом деле за каждым этапом стоит тяжелый труд и большая ответственность. И никогда не знаешь, где что выстрелит, а где что бомбанет.

Если создавать контентный сайт помещать на него рекламу, то можно выйти на окупаемость за 6-12 месяцев. Больше сайтов – больше доход.

С интернет-магазинами сложнее. Тут нужно отлаживать логистику, общаться с клиентами, отрабатывать все этапы цепочки. Короче, это полноценный бизнес, а ни разу не пассивная инвестиция.

Имеет смысл создавать и раскручивать витрину – т.е. на самом деле доставкой товара и всеми прочими делами будет заниматься реальный магазин. Инвестор же получит свое вознаграждение за каждый лид (совершенную покупку).

Мобильные приложения

Это новый тренд, получивший наибольшую силу с 2017 года, когда в AppStore и Google Play стало возможно загружать свои приложения. Суть инвестирования тоже звучит предельно просто:

  • разрабатываете или заказываете приложение;
  • размещаете в магазине;
  • запускаете рекламу;
  • ожидаете скачиваний.

Монетизировать приложения можно разными способами:

  • за счет продажи самого приложения, т.е. сделать платное скачивания;
  • продавая полную версию, в то время как бесплатно доступна только демка;
  • встраивая контекстную рекламу;
  • продавая дополнительные опции (типа бустеров в играх).

Для создания хорошего приложения недостаточно быть хорошим программистом. Нужно быть и маркетологом, и продажником, и рекламщиком в одном лице, и техподдержкой. Короче, в принципе это тоже бизнес – но стоит вам раз настроить поток, как прибыль не будет истекать.

Компьютерные игры

Да, да, речь пойдет о Steam и стимоподобных сервисах. Совершенно верно, алгоритм действий здесь аналогичен. Чтобы инвестировать в компьютерную игру, необходимо ее заказать или написать самому, а затем выставить на продажу.

Варианты монетизации аналогичны вариантам с мобильным приложением.

Важно понимать, что весь Стим уже забили примитивные инди-игры, и чтобы зарабатывать на этом, нужно явить миру что-то действительно оригинальное.

Как вариант – вы можете вложить средства в разработчиков или конкретную игру, попросив процент от отчислений.

Другой вариант – просто купить акции того же Blizzard. И вот вы уже инвестор в компьютерные игры.

Бриллианты

Источник: https://alfainvestor.ru/samye-neobychnye-sposoby-investirovanija-alternativnye-vlozhenija/

Платформы для альтернативных инвестиций в России — Финансы на vc.ru

Альтернативные инвестиционные проекты примеры

Займы, госконтракты, доходные авто, судебные иски, вино и другие классы альтернативных инвестиций – подборка из 46 платформ.

Так получилось, что года с 2016 я активно мониторю в сети западные площадки для альтернативных инвестиций. Под этим термином я понимаю любые классы инвестиций, которые отличаются от акций/облигаций и покупки квартир для сдачу в аренду в ручном режиме.

Во время моих поисков в сети мне попадались платформы для инвестиций в:

В какой-то момент после просмотра всех этих многочисленных площадок начинает казаться, что каждый вид актива непременно находит своего покупателя на рынке. Скорее всего, так и есть, потому что люди выбирают, куда инвестировать, не только исходя из ожидаемой доходности и риска, но и с учетом своих личных хобби и симпатий.

Пару недель назад я случайно увидел сервис MoneyMade, который находится еще в разработке и вот-вот обещает запуститься. Я не знаком с командой, но когда увидел, что они делают агрегатор всех платформ для альтернативных инвестиций, моему восторгу не было предела. Это же очень простая модель, которая так давно назрела.

Эта мысль подтолкнула нас посмотреть на российский рынок альтернативных инвестиций. Получилась таблица из 46 позиций. Конечно, мы наверняка что-то упустили, потому что не ставили задачу быть исчерпывающими. Вместо этого нам хотелось понимать, какие классы инвестиций доминируют и есть ли какие-то общие тенденции.

Первые 15 строк таблицыLazzy Ventures

С полной базой можно ознакомиться здесь.

По итогам этого небольшого исследования напросилось несколько выводов.

Во-первых, доминируют P2P- (от физлиц физлицам) и P2B-займы (от физлиц бизнесу). Это не удивительно, этот класс появился давно. С недавнего времени ЦБ даже начал регулировать этот сегмент, что сигнализирует о снижении рисков и, вероятней всего, доходности для инвесторов. Несколько платформ, которые занимаются финансированием факторинга, мы также отнесли к займам.

Во-вторых, кроме займов, единственные три класса, которые заслуживают особого внимания, это:

  1. Инвестиции в коммерческую недвижимость;
  2. Доходные авто; и
  3. Инвестиции в госзакупки.

Недвижимость представлена такими платформами, как Aktivo (давно на рынке) и Simple Estate (недавно внесены в реестр ЦБ, провели 3 сделки).

В категории доходных авто есть Мой Доходный Авто, Car Money, Умный таксопарк и еще несколько. В этой части кажется, что наш рынок уникален, потому что на западных рынках аналогов найти не удалось. Хотя в странах с сопоставимым уровнем развития финансовой системы и ставками по кредитам, наверное, такие модели тоже есть.

Инвестиции в госзакупки – это точно чисто локальная история. Поставщикам и исполнителям по госконтрактам необходимо вносить депозит для участия в госзакупках или же платеж по госконтракту имеет отсроченный характер. Платформы помогают таким поставщикам закрыть кассовый разрыв.

В-третьих, практически полностью отсутствуют платформы для инвестиций в предметы искусства и разные объекты коллекционирования. Есть отдельные сайты-биржи, где можно в индивидуальном порядке подобрать себе золотую монету или найти предмет антиквариата, но чтобы можно было вскладчину купить Малевича или коллекционную ГАЗ 21 «Волгу» – такого нет.

Вероятно, такие платформы не представлены, потому что и спроса нет на такие классы инвестиций со стороны многочисленных ритейл-инвесторов. Люди, которые рассматривают такие объекты инвестиций, находятся в другому имущественном положении и могут себе позволить покупать тот или иной объект целиком.

В-четвертых, платформы для инвестиций в стартапы на ранних стадий так и не смогли завоевать свое место под солнцем. StartTrack, который начинал с этого, ушел в займы и инвестиции в малый и средний бизнес в форме АО. Это далеко от классических стартапов.

Кроме очевидных недостатков законодательства, которые не позволяют реализовать модель коллективных инвестиций в стартапы, другими очевидными барьерами являются недостаточный поток входящих сделок, низкое качество проектов и отсутствии особого спроса у инвесторов.

Выручка краудинвестинговой платформы – упрощенноLazzy Ventures

Если кто-то знает еще работающие платформы для альтернативных инвестиций в России – дайте знать, внесем в таблицу. Если кто-то делает агрегатор таких платформ, буду рад пообщаться отдельно (TG: @roman_buzko).

Разумеется, у нас есть канал, в котором мы пишем про стартапы, тренды, идеи и прочие вещи.

P.S. В таблице почти не представлены платформы для инвестиций в крипту. Это намеренно, несмотря на то что на сегодня это очень существенный сегмент альтернативных инвестиций.

P.S.S. Не является инвестиционной или иной рекомендацией.

Источник: https://vc.ru/finance/209810-platformy-dlya-alternativnyh-investiciy-v-rossii

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.